Rückwärts geplant. Vorwärts erlebt.

Warum die übliche Reihenfolge nicht trägt

Die meisten digitalen Vertriebsprojekte beginnen bei der Nachfrage. Zuerst entstehen Kampagnen und Landingpages, dann ein Antragsformular, und irgendwann stellt sich die Frage, wie daraus ein wirksamer, dokumentierter Vertrag wird. An diesem Punkt zeigt sich häufig, dass Pflichtinformationen fehlen, die Signaturstufe nicht passt oder Einwilligungen nicht nachweisbar sind. Die Strecke wird umgebaut, der Start verschiebt sich, und die Freigabe durch Compliance wird zum Engpass.

Für jeden Anbieter von Vertragsprodukten – ob Finanzdienstleister, Vertrieb, Bank oder Versicherer – ist der Vertrag aber nicht das Ende der Strecke, sondern ihr Zweck. Deshalb beginnen wir dort.

1Der Vertrag

Am Anfang steht das Produkt, das abgeschlossen werden soll. Wir klären mit Ihnen, welche Daten der Vertrag braucht, welche Formvorschrift gilt, für welchen Zielmarkt das Produkt bestimmt ist und in welche Systeme der fertige Vertrag übergeben wird. Diese Festlegungen bilden den Bauplan für alles Weitere.

2Nachweis und Signatur

Im zweiten Schritt legen wir fest, was später belegt werden muss – gegenüber Revision, Aufsicht, Datenschutz und im Streitfall. Daraus ergeben sich die Signaturstufe nach eIDAS, der Umfang des Audit-Trails und die Anforderungen an Archivierung und Langzeitvalidierung.

3Prüfung und Pflichten

Jetzt folgt, was vor der Unterschrift geschehen muss: vorvertragliche Informationen, Erläuterung, Widerrufsbelehrung und Widerrufsfunktion, Einwilligungen, Zielmarktprüfung, gegebenenfalls Legitimation und die Anforderungen an Barrierefreiheit. Jede dieser Pflichten erhält ihren festen Platz in der Strecke – mit versionierten Inhalten, die Ihre Rechtsabteilung freigibt.

4Beratung

Im vierten Schritt klären wir, wo Beratung stattfindet. Manche Kunden schließen vollständig digital ab, andere brauchen das Gespräch. Wir legen fest, an welchen Stellen der persönliche Vertrieb eingebunden wird, wie Beratung dokumentiert wird und wie der Übergang zwischen digitalem und persönlichem Weg ohne Medienbruch gelingt.

5Erfassung

Erst jetzt entsteht die Oberfläche, die der Kunde sieht: die Reihenfolge der Fragen, die Führungstexte, die Plausibilitätsprüfungen. Weil feststeht, welche Daten der Vertrag wirklich braucht, bleibt die Erfassung so kurz wie möglich – und jede Frage hat einen Grund.

6Nachfrage

Am Ende steht, womit die meisten Projekte beginnen: die Anbindung der Nachfrage. Ob Kunden über Ihre eigenen Kanäle, über Ihre Vermittler oder über Kampagnen in die Strecke kommen – sie treffen auf einen Ablauf, der bereits zu Ende gedacht ist. Wo Sie zusätzliche Nachfrage benötigen, bringt Digital Performance Power – das Unternehmen, zu dem DPP Systems gehört – die Erfahrung aus der digitalen Leadgenerierung ein.

Was das Prinzip in der Praxis bedeutet

• Weniger Umbauten: Anforderungen von Compliance und Recht sind vor dem Bau bekannt, nicht danach.
• Kürzere Freigaben: Die Prüfung erfolgt entlang eines Bauplans, den alle Beteiligten kennen.
• Belastbare Verträge: Jeder Abschluss ist vom ersten Tag an vollständig dokumentiert.
• Bessere Stornoqualität: Kunden werden informiert und nicht gedrängt – Verträge bleiben bestehen.

Häufige Fragen

Dauert die Planung vom Vertrag her nicht länger?

Die Planungsphase ist gründlicher, der Weg bis zum Start insgesamt meist kürzer. Nachträgliche Umbauten, weil Pflichten oder Nachweise fehlen, entfallen weitgehend.

Lässt sich das Prinzip auf bestehende Strecken anwenden?

Ja. Wir analysieren bestehende Strecken rückwärts vom Vertrag und zeigen, an welchen Stationen Nachweise fehlen, Pflichten nicht abgebildet sind oder Kunden verloren gehen.

Wer entscheidet über die Festlegungen in den ersten Stationen?

Sie. Produkt, Rechtsauslegung und Risikobewertung liegen bei Ihren Fachbereichen. Wir strukturieren die Fragen und bringen die Erfahrung aus der Umsetzung ein.